对数字钱包合规性予以关注，源于其切实关联到用户资金安全以及机构的长远生存，TPWallet身为其中一个部分，其法律上的合规可不是能选择的项目，而注定是务必要筑牢捍卫的生命线，我会从三个具体的层面去拆解当中的核心要求。

第一是准入与资质层面。这在全球范围内都属于那种严格的、难以跨越的门槛，在中国开展运营活动，必定要获取与之相关的支付业务许可证，在海外的话，就需要去契合当地货币服务业务也就是MSB或者电子货币机构也就是EMI等牌照方面的监管要求，要是没有相应牌照便开展业务，就如同没有驾驶证却开车一样，会面临业务被停止叫停以及高额罚金的情况。

第二是持续运营中的风控义务。此项义务包含多方面内容，包含严格执行客户身份识别 KYC，也就是对客户身份信息开展全面又细致的核实，保证准确无误。同时，要做好大额及可疑交易报告工作，针对每一笔涉及金额大或者有可疑迹象的交易都及时上报。并且还有反洗钱 AML 监控，密切留意各类交易行为，防止洗钱活动出现。系统得拥有强大功能，能够有效识别风险，精确判断每一笔交易有无潜在风险因素。要确保交易具备可追溯性，于需要之际能清晰追踪交易的整个过程。这些要求并非单纯属于技术层面的功能，而是身负法律强制性质的责任。任何一处疏忽都极有可能引发严重的监管审查，从而面临严格的监督以及检查。

第三是用户资产与数据安全。法律规定要清晰划分平台自有资金与用户托管资产，实施隔离存管，以保证不被挪用。与此同时，个人信息保护法、GDPR等法则给用户数据的收集、存储以及使用设定了界限，违规会面临天价处罚和用户诉讼。

依照规定行事这条路道复杂并且需要投入的资金许多很价钱高，然而它是获取信赖的基础奠定的石头。你对于数字钱包的挑选把，最最重视在心的是高的收益，还是完完全全的安全以及符合规定呢？欢迎说讲出你是的看法。